Analyse sectorielle AMF des risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme (LCB-FT)

L’analyse a mis en lumière plusieurs menaces spécifiques et vulnérabilités dans les secteurs financiers. En gestion d’actifs, les risques varient selon les segments : un risque global faible pour les instruments financiers traditionnels, mais modéré pour le capital investissement, la gestion sous mandat, et l’immobilier. Les conseillers en investissement financier (CIF) et le financement participatif présentent un risque modéré.

Les cryptos-actifs, notamment les prestataires de services sur actifs numériques (PSAN) agréées et les émetteurs de jetons (ICO), affichent un risque élevé en raison de leur nature décentralisée et de la complexité de leur régulation. Les menaces identifiées incluent des fraudes, des escroqueries, et des risques de prolifération et de corruption, tant au niveau national qu’européen. La fraude fiscale et le financement de la prolifération sont également des préoccupations majeures. Le rapport souligne que malgré les mesures d’atténuation en place, certaines vulnérabilités demeurent, surtout dans les secteurs émergents comme les crypto-actifs.